Proměna obyčejných lidí v sebevědomé investory se společností AIVODOT

Problém

Investování je velmi široká oblast s mnoha různými přístupy, což může být pro začínající investory matoucí a vést k chybným rozhodnutím. Většina nástrojů poskytuje obecné tipy a doporučení, což často vede ke stádnímu chování, kdy investoři následují trendy, což může mít negativní důsledky.

Každý investor má však specifické vlastnosti, přesvědčení a preference, které by se měly odrazit při sestavování portfolia odpovídajícího jeho stylu a rizikovému profilu.

Zakladatelé společnosti AIVODOT si všimli, že většina nástrojů postrádá potřebné výpočty a doporučení, které by uživatele efektivně vedly. Jejich cílem je vytvořit řešení, které zjednoduší výběr cenných papírů a poskytne komplexní a uživatelsky přívětivé investiční informace. Uvědomili si také potřebu vzdělávacího zdroje, který by seriózním investorům poskytl potřebné znalosti k přijímání informovaných rozhodnutí. Proto se rozhodli zpřístupnit know-how, které jim pomůže při sestavování a sestavování portfolií pro jejich klienty.

Výzva

Jak můžeme začínajícím investorům pomoci vyhnout se informačnímu přetížení a trendům, aby mohli činit lepší investiční rozhodnutí?

Klíčové bylo vyvinout pravidla a logiku, jak nejlépe analyzovat konkrétní investiční styl, aby bylo možné investorům předložit relevantní informace.

Onboarding

Platforma neslouží k nákupu finančních produktů, ale k poskytování co nejlepších doporučení na základě komplexního pohledu na cenné papíry. Nejde o finanční poradenství, ale o vzdělávání uživatelů, aby mohli činit informovaná rozhodnutí. Platforma nikdy nedoporučí vysoce rizikový cenný papír bez odpovídajícího varování.

Personalizace

Náš přístup v rámci MVP (Minimum Viable Product) spočíval ve vytváření personalizovaného obsahu pomocí pravidel(personalizace na základě pravidel), aby se investorům zobrazovaly relevantní informace přizpůsobené jejich specifickému investičnímu stylu.

Čím lépe platforma uživatele pozná, tím lepší doporučení může poskytnout. Místo obecných informací dostávají uživatelé personalizovaná doporučení přizpůsobená jejich specifickým znalostem a preferencím.

Algoritmus se zaměřuje na identifikaci konkrétního investičního stylu, na jehož základě může vyhodnotit, jak se vybraný cenný papír hodí pro konkrétního investora. Zohledňujeme celkové skóre shody, které vychází ze shody stylu, rizika a výhledu.

Spolupráce s GoBigname

Při realizaci projektu AIVODOT jsme spolupracovali s renomovaným studiem pro tvorbu názvů a značek GoBigname. Naším úkolem bylo připravit wireframy, zatímco tým GoBigname se postaral o branding a design uživatelského rozhraní.

V průběhu projektu jsme neustále komunikovali a spolupracovali na doplňování a aktualizaci prvků podle požadavků klienta. Tento přístup nám umožnil efektivně a rychle reagovat na potřeby a připomínky, což výrazně přispělo k úspěšnému dokončení projektu a spokojenosti klienta.

Data a výpočty v reálném čase

Ve světě investic je zpracování velkého množství dat v reálném čase nutností. Společnosti pravidelně vykazují své výsledky, na burzách se neustále obchoduje a všechny tyto informace je třeba pravidelně aktualizovat. Kromě toho existuje nespočet společností nabízejících akcie, fondy a ETF. Jednou z největších výzev projektu AIVODOT bylo vytvořit efektivní systém pro pravidelný sběr a synchronizaci těchto dat, která se neustále dynamicky mění.

Získání a aktualizace dat může trvat i několik minut, protože jde o import stovek tisíc záznamů. Tyto údaje se pak používají k výpočtu personalizovaných hodnocení pro každého uživatele.

Výpočet hodnocení v reálném čase

AIVODOT není jen pasivní aplikací pro zobrazování nezpracovaných dat. Pro každého uživatele provádíme v reálném čase personalizované hodnocení cenných papírů.

K provádění těchto výpočtů používáme program Matlab, který je populární ve světě analytiky, ale ve webových aplikacích se běžně nepoužívá. Při vhodné integraci se však ukázal jako vynikající řešení. Podařilo se nám integrovat obraz dockeru mikroslužby Matlab přímo do aplikace, což nám umožnilo provádět složité výpočty zahrnující více než 15 různých parametrů, které jsou dynamicky vypočítávány.

Maximální hodnota pro uživatele

Naším cílem je poskytovat uživatelům relevantní a cenné informace. Proto jsme obsah a data, která zobrazujeme, přizpůsobili tak, aby co nejlépe vyhovovaly jejich potřebám a pomáhaly jim činit informovaná rozhodnutí.

Projekt zahrnoval úzkou spolupráci s klientem, který poskytl odborné znalosti a metodiku pro finanční analýzu. Náš tým převedl tuto složitou finanční logiku do uživatelsky přívětivého digitálního produktu a zajistil, aby byly poznatky pro uživatele snadno použitelné.

IdeaHub

Místo, kde investoři nacházejí nové nápady pro investování. Výběrem "tématu", které koreluje s jejich investičními cíli, mohou objevit relevantní investice mimo známé horizonty.

Vizualizace skóre

Implementovali jsme vizuální prvky, které poskytují intuitivní způsob zobrazení výsledků a umožňují uživatelům rychle pochopit, zda investice odpovídá jejich osobnosti nebo zda má vliv na jejich portfolio.

Poznatky společnosti Aivodot

V podrobnostech každého cenného papíru najde uživatel stručné shrnutí, jak cenný papír odpovídá konkrétnímu stylu investora.

Celkové skóre zápasu

Každé skóre je doplněno vysvětlením, co pro investora znamená, což zlepšuje porozumění a rozhodování. Zprávy a doporučení se dynamicky přizpůsobují podle typu uživatele a dostupných informací a poskytují relevantní a aktuální investiční možnosti.

Další kroky

U tohoto produktu pokračujeme ve filozofii MVP. Naší prioritou je získat skutečné uživatele a ověřit funkce, abychom zjistili, které z nich jsou pro uživatele skutečně užitečné. Důležité je také zjistit, jak produkt zapadá do trhu, a sledovat, jak cílový trh přijímá naše funkce, ale i další klíčové ukazatele výkonnosti, abychom lépe pochopili potřeby našich uživatelů, optimalizovali funkce a dosáhli dlouhodobého úspěchu na trhu.