Premena bežných ľudí na sebavedomých investorov

Problém

Investovanie je veľmi široká oblasť s množstvom rôznych prístupov, čo môže byť pre začínajúcich investorov zmätočné a viesť k nesprávnym rozhodnutiam. Väčšina nástrojov poskytuje generické tipy a odporúčania, čo často vedie k stádovému správaniu (herd behavior), kde investori nasledujú trendy, čo môže mať negatívne dôsledky.

Každý investor má však svoje špecifické vlastnosti, presvedčenia a preferencie, ktoré by sa mali premietnuť do zostavenia portfólia zodpovedajúceho ich štýlu a rizikovému profilu.

Zakladatelia AIVODOT-u si všimli, že väčšine nástrojov chýbajú potrebné výpočty a odporúčania na efektívne usmerňovanie používateľov. Ich cieľom je vytvoriť riešenie, ktoré zjednoduší výber cenných papierov a poskytne komplexné a používateľsky prívetivé investičné informácie. Uvedomili si tiež potrebu vzdelávacieho zdroja, ktorý by serióznym investorom poskytol potrebné vedomosti na prijímanie informovaných rozhodnutí. Preto sa rozhodli sprístupniť know-how, ktoré im pomáha pri budovaní a zostavovaní portfólií pre svojich klientov.

Výzva

Ako môžeme pomôcť začínajúcim investorom vyhnúť sa informačnému preťaženiu a trendovému rozhodovaniu, aby mohli robiť lepšie investičné rozhodnutia?

Kľúčové bolo vytvoriť pravidlá a logiku, ako čo najlepšie analyzovať špecifický investičný štýl, na základe ktorého budeme investorom zobrazovať relevantné informácie.

Onboarding

Platforma neslúži na nákup finančných produktov, ale na poskytovanie, čo najlepších odporúčaní na základe komplexného pohľadu na securities. Nejde o finančné poradenstvo, ale o vzdelávanie používateľov, aby mohli robiť informované rozhodnutia. Platforma nikdy neodporučí security s vysokým rizikom bez adekvátneho upozornenia.

Personalizácia

Náš prístup v rámci MVP (minimálne životaschopný produkt) bol vytvoriť personalizovaný obsah pomocou pravidiel (rule-based personalisation), aby sme investorom zobrazovali relevantné informácie prispôsobené ich špecifickému investičnému štýlu.

Čím viac sa platforma zoznámi s používateľom, tým lepšie odporúčania mu môže poskytnúť. Namiesto generických informácií dostávajú používatelia personalizované odporúčania prispôsobené ich špecifickým vedomostiam a preferenciám.

Algoritmus sa zameriava na identifikáciu špecifického investičného štýlu, na základe, ktorého dokáže vyhodnotiť, ako sa vybraný cenný papier hodí pre konkrétneho investora. Zohľadňujeme celkové skóre zhody, na základe zhody štýlu, rizika a výhľadu.

Spolupráca s GoBigname

Pri realizácii projektu AIVODOT sme spolupracovali s renomovanýn namingovým a brandingovým štúdiom GoBigname. Naša zodpovednosť spočívala v príprave wireframov, zatiaľ čo tím GoBigname sa starala o tvorbu názvu, komplexnej vizuálnej identity a dizajnu používateľského rozhrania.

V priebehu projektu sme neustále komunikovali a spolupracovali na dopĺňaní a aktualizácii jednotlivých prvkov podľa požiadaviek klienta. Tento prístup nám umožnil efektívne a rýchlo reagovať na potreby a pripomienky, čo výrazne prispelo k úspešnému dokončeniu projektu a k spokojnosti nášho klienta.

Real-Time dáta a výpočty

Vo svete investícií je spracovanie veľkého množstva dát v reálnom čase nevyhnutnosťou. Firmy pravidelne reportujú svoju výkonnosť, obchodovanie na burzách prebieha neustále a všetky tieto informácie je potrebné pravidelne aktualizovať. Okrem toho, existuje nespočetné množstvo spoločností ponúkajúcich akcie, fondy a ETF. Jednou z najväčších výziev pre projekt AIVODOT bolo vytvoriť efektívny systém pre pravidelný zber a synchronizáciu týchto dát, ktoré sa neustále dynamicky menia.

Získavanie a aktualizácia dát môže trvať niekoľko minút, pretože zahŕňa import stoviek tisíc záznamov. Tieto údaje následne využívame na kalkuláciu personalizovaných hodnotení pre každého používateľa.

Kalkulácia skóre v reálnom čase

AIVODOT nie je len pasívna aplikácia na zobrazenie nespracovaných dát. Pre každého používateľa vykonávame personalizované hodnotenia cenných papierov v reálnom čase.

Na uskutočnenie týchto výpočtov používame Matlab, ktorý je obľúbený vo svete analýz, avšak nie bežne využívaný pri webových aplikáciách. Napriek tomu s vhodným spôsobom integrácie sa ukázal, ako výborné riešenie. Podarilo sa nám integrovať Matlab microservices docker image priamo do aplikácie, čo nám umožňuje vykonávať komplexné výpočty, zahŕňajúce viac ako 15 rôznych parametrov, ktoré sa dynamicky dopočítavajú.

Maximálna hodnota pre používateľa

Záleží nám na tom, aby sme používateľom poskytli relevantné a hodnotné informácie. Preto sme obsah a zobrazované dát prispôsobovali tak, aby maximálne vyhoveli ich potrebám a pomohli im robiť informované rozhodnutia.

Projekt zahŕňal úzku spoluprácu s klientom, ktorý poskytol odborné znalosti a metodiku finančnej analýzy. Náš tím pretavil túto zložitú finančnú logiku do používateľsky prívetivého digitálneho produktu a zabezpečil, aby boli poznatky pre používateľov ľahko použiteľné.

IdeaHub

Priestor, kde investori nachádzajú nové nápady na investovanie. Vďaka výberu “témy”, ktorá koreluje s ich investičnými cieľmi, môžu objavovať relevantné investície aj mimo známych obzorov.

Vizualizácia skóre

Implementovali sme vizuálne prvky, ktoré poskytujú intuitívny spôsob zobrazenia výsledkov a umožňujú používateľom rýchlo pochopiť zhodu investície s ich osobnosťou alebo vplyv na ich portfólio.

Aivodot insights

V detaile každého cenného papiera nájde používateľ stručné zhrnutie toho, ako cenný papier zodpovedá špecifickému štýlu investora.

Overal match score

Každé skóre je doplnené vysvetlením, čo pre investora znamená, čo zlepšuje pochopenie a rozhodovanie. Správy a odporúčania sa dynamicky prispôsobujú na základe typu používateľa a dostupných informácií, čím poskytujú relevantné a aktuálne investičné možnosti.

Ďalšie kroky

S produktom pokračujeme v MVP filozofii. Prioritou je akvizícia reálnych používateľov a validácia funkcionalít, aby sme identifikovali, ktoré z nich sú pre používateľov skutočne užitočné. Dôležité je taktiež nájsť product-market fit a sledovať, ako cieľový trh prijíma naše funkcionality, ale aj ďalšie KPI s cieľom lepšie pochopiť potreby našich používateľov, optimalizovať funkcionality a dosiahnuť dlhodobý úspech na trhu.